BIENVENIDO AL PROCESO PRESUPUESTARIO 2027 - 2028

Guía de Carga (1/5)

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Carga de Presupuesto

Plan 2027 - 2028
Área: ---
Cifras expresadas en Dólares Estadounidenses (USD) bajo NIIF / IFRS
Headcount: 0 personas
Personal Crítico: ?
Metraje: 0.00 m²
Total Gerencias VP: 0.00 m²
Total VPs: 0.00 m²

Distribución de Gestión Operativa por Línea de Negocio ▼

Total: 0%
Inductores de Gestión Operativa (Costeo ABC Preliminar): Los porcentajes presentados corresponden a los resultados previos obtenidos del modelo de Costeo Basado en Actividades (ABC) asignado a este Centro de Costos. El área responsable debe revisar, ajustar y certificar estos inductores de acuerdo con la dedicación y esfuerzo efectivo hacia cada Línea de Negocio.
Aviso Institucional: Estimado usuario: Una vez cargado su presupuesto inicial, este entrará en el proceso formal de revisión y aprobación por parte de la Vicepresidencia Ejecutiva de Administración y Finanzas. Las áreas pueden consultar la formulación registrada en pantalla; la descarga del presupuesto final consolidado estará disponible una vez sea autorizada por la administración.
Rubros Habilitados:
Cuenta Descripción Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic Ejec 2026 Plan 2026 Total 2027 Clasificación Comentarios
Listo para formular
Total Formulación 2027: $0,00

Chat Corporativo por Área

Mi Área: Cargando...
Canal VPE

Panel de Administración

Proceso Presupuestario 2027 - 2028

0 Áreas con Actividad
Monitoreo en tiempo real
Ejercicio Fiscal

TOTAL CORPORATIVO 2027

En Rango
$0.00
Promedio Mensual $0.00/mes
vs Base Op '26 -100.0%
Techo Máximo: $25,000,000.00 0.0% consumido
Disponible: $25,000,000.00 Control de Límite
Flexibilidad Presupuestaria: 0% Negociable | 0% No Negociable
Negociable: $0.00
No Negociable: $0.00
Ejercicio Fiscal

TOTAL CORPORATIVO 2028

En Rango
$0.00
Promedio Mensual $0.00/mes
Crecimiento vs '27 +0.0%
Techo Máximo: $27,500,000.00 0.0% consumido
Disponible: $27,500,000.00 Control de Límite
Flexibilidad Presupuestaria: 0% Negociable | 0% No Negociable
Negociable: $0.00
No Negociable: $0.00

Inversiones CAPEX (Gobierno TI)

Hardware, Software, Telecom y Licenciamiento
CAPEX 2027
$0.00
0 partidas
CAPEX 2028
$0.00
0 partidas
Base Hist. 2026
$0.00
106 partidas
Distribución Estratégica: Cómputo, Continuidad y Modernización Tecnológica.

Portafolio de Proyectos (PMO)

Iniciativas Institucionales y Estratégicas
Monto Total Estimado
$0.00
0 proyectos registrados
Monto Aprobado Comité
$0.00
0 aprobados
Borrador: 0 En Revisión: 0 Aprobados: 0 Rechazados: 0
Planificado 2026 (Global) Total: $201.6M
$88,591,799.36
Base Operativa Institucional
Pérdida cambiaria: $113.0M
Real 2026 (Ejecutado YTD) Total: $125.0M
$62,929,829.61
Base Operativa Ejecutada
Pérdida cambiaria: $62.0M
Var. Operativa '27 vs '26
-46.5%
vs Plan Op ($88.6M)
Sin distorsión cambiaria
Avance de Carga Global
0.0%
0 de 0 áreas cargadas
Monitoreo en tiempo real
Margen Negociable (2027)
0.0%
Flexibilidad de comités
Pool DB y Cache óptimos

Auditoría por Rubros de Gastos Consolidados 2026

Corte Ene-Ago (8 Meses)
Tablero de auditoría permanente: Real auditado SAP vs Planificado YTD 2026, variaciones netas y porcentaje de ejecución.
Horizonte de Ingresos Global:
$
Techo Asignado: $92,480,000 68.0%
Margen Operativo: $43,520,000 32.0%
Ponderación de Gastos (% sobre el Horizonte de Ingresos):

1. Distribución por VPE

Participación %

2. Comparativa por VPE (Top Áreas)

2027 vs 2028 ($)

3. Comparativa y Tendencia Multianual (2026 - 2028)

Planificado 2026, Ejecutado 2026, Presupuesto 2027 y Presupuesto 2028

4. Matriz de Control Estratégico (Estructura)

Cargando...
Guardado exitosamente
🏢

Módulo Centralizado - Inversiones AF

Activo Fijo Corporativo

Carga y Gestión Exclusiva de Gastos de Depreciación y Amortización para todos los Centros de Costos (2027 - 2028)

Gastos de Depreciación GRUPO 6401
$0.00
📁 10 cuentas contables oficiales
Gastos de Amortización GRUPO 6402
$0.00
⏳ 3 cuentas contables oficiales
Total General Activo Fijo CONSOLIDADO
$0.00
✨ Depreciación + Amortización Anual
Cobertura de Centros de Costos EMPRESA
0 / 107
📊 0 registros presupuestados
📁

Carga Masiva de Archivos y Asistente de Estructura de Datos

Suba archivos Excel (.xlsx, .xls) o CSV con validación automática de CECOs y cuentas oficiales

📋 ¿Cómo estructurar el archivo para la carga automática?

El sistema acepta archivos Excel (.xlsx, .xls) y CSV. Para asegurar que la base de datos se alimente automáticamente sin errores, respete las siguientes columnas:

ID_CECO | CUENTA | AÑO | ENE | FEB | MAR | ABR | MAY | JUN | JUL | AGO | SEP | OCT | NOV | DIC | COMENTARIO
  • ID_CECO: Código numérico del Centro de Costos existente en la empresa (ej: 2800000008, 2650530000).
  • CUENTA: Código contable oficial de Depreciación (640100000 al 640100009) o Amortización (640200000 al 640200002).
  • AÑO: Indique 2027 o 2028.
  • Meses (ENE a DIC): Ingrese los montos numéricos presupuestados en USD. Celdas vacías se interpretan como $0.00.
  • Blindaje: Las demás áreas de la empresa tienen bloqueadas estas cuentas y no podrán borrarlas ni modificarlas.
🔢 Formatos de números aceptados (El sistema reconoce ambos):
Para evitar errores, el lector inteligente procesa automáticamente cualquiera de estos formatos:
  • Estándar / Sin miles: 1000000 o 1000000.00 o 1000000,00
  • Formato Latino (Puntos miles / Comas decimales): 1.000.000 o 1.000.000,00
  • Formato Americano (Comas miles / Puntos decimales): 1,000,000 o 1,000,000.00
💡 Si la celda de Excel contiene el signo $ o espacios, se limpiarán de forma transparente sin generar error.
📤
Haga clic o arrastre aquí su archivo Excel / CSV

Formatos admitidos: .xlsx, .xls, .csv • Números: 1.000.000 / 1000000,00 / 1000000.00

📋 Mostrando 0 registros presupuestarios
↔ Desplazar tabla:
CECO VPE Gerencia Rubro Cuenta Descripción Cuenta Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic Total Anual Comentario
Cargando datos de Amortización y Depreciación...
👥

Módulo Centralizado - Talento Humano

Gastos de Personal (Grupo 60)

Carga y Gestión Exclusiva de Compensación y Nómina para todos los Centros de Costos (2027 - 2028)

📋

Inscripción y Gestión de Proyectos

GPRO-FOR-0001
CECO: --- Cargando área... • ---
Proyectos Registrados 📋
0
En este centro de costo
Monto Total Estimado 💰
$0.00
Presupuesto de inversión
Borrador / En Revisión ⏳
0
Pendiente dictamen PMO
Proyectos Aprobados ✅
0
Convalidados por Comité

Portafolio de Proyectos del Centro de Costo

(Formulario Institucional GPRO-FOR-0001)
N° Control / Versión Nombre del Proyecto & Líderes Tipo Fechas Estimadas Presupuesto (USD) Estado Comité Acciones
💻

Planificación e Inscripción de Inversiones CAPEX

GOBIERNO TI • 2027 - 2028
CECO: 2650515001 Gerencia de Gobierno TI • VPE Tecnología de la Información • VP Arquitectura TI
Inversión CAPEX 2027 💎
$0.00
0 partidas inscritas
Inversión CAPEX 2028 🚀
$0.00
0 partidas inscritas
Base Histórica 2026 🏛️
$0.00
83 partidas aprobadas
Centros de Datos 🏢
CPDP: $0 CPDA: $0
Plataforma Tecnológica Corporativa
📂 Agrupar por:
Mostrando 0 partidas Total: $0.00 USD

ℹ️ Instructivo Oficial de Proyectos

GPRO-FOR-0001 • Agosto 2025 (V.14) • Oficial Aprobado

ℹ️ Guía de Carga Presupuestaria

Plan Presupuestario 2027 - 2028 • Propuesta en espera de revisión por la Gerencia de Organización y Procesos
📋 Guía de Carga Presupuestaria Propuesta • En espera de revisión GOP

Guía práctica y metodológica de trabajo que orienta los criterios técnicos para la formulación, carga y justificación del presupuesto operativo de las áreas de la Organización (Nota: Este documento preliminar no constituye un instructivo oficial aprobado; se encuentra actualmente en espera de revisión y formalización por la Gerencia de Organización y Procesos).

1. MÓDULO DE PROYECTOS 📋

Iniciativas Estratégicas & CAPEX

Antes de cerrar la formulación presupuestaria de su área, debe ingresar al botón superior [📋 Proyectos] en la barra de cabecera. Siga las instrucciones del formulario oficial GPRO-FOR-0001 para inscribir cada iniciativa, detallando objetivos, alineación con el Templo Estratégico BSC, cronograma Gantt y los montos OPEX/CAPEX requeridos.

💡 Toda adquisición de hardware, nuevos sistemas o activos fijos debe inscribirse como proyecto para evaluación de PMO y Gobierno TI.
2. PERSONAL CRÍTICO ⚠️

Continuidad Operativa del Negocio

Indique en la casilla ⚠️ Personal Crítico (ubicada en la cinta superior de datos) la cantidad estricta de personas indispensables necesarias para no afectar la continuidad de las operaciones del negocio ante cualquier contingencia.

⚠️ Representa el número mínimo de talentos clave sin los cuales los servicios indispensables para clientes y bancos quedan comprometidos.
3. PONDERACIÓN POR LÍNEA & COSTEO ABC ⚖️

Distribución de Gestión Operativa (OPEX)

En el panel Distribución de Gestión Operativa por Línea de Negocio, se establece el peso porcentual (%) de las actividades, esfuerzo y tiempo de dedicación de su área a cada una de las 6 Líneas:

  • 1- TR: Enrutamiento y mensajería financiera.
  • 2- CP: Puntos de venta y adquirencia.
  • 3- AC: Soluciones de valor a comercios.
  • 4- NG: Conmutación e interconexión interbancaria.
  • 5- EG: Procesamiento y emisión de tarjetas.
  • 6- SD: Banca digital, portales y API.
Regla general obligatoria: La sumatoria de las 6 líneas de negocio debe totalizar exactamente 100%.
Áreas Administrativas: Tienen habilitada la distribución libre o el botón automático Área Administrativa (distribución equitativa).
Áreas Comerciales: Siga la pauta del recuadro verde con flechas: "Asigne el % en las líneas de negocio que impacten de forma directa en su gestión comercial y cartera".
Áreas Tecnológica y Operativa (Costeo Basado en Actividades - ABC):
Los porcentajes de estas áreas provienen de los resultados previos obtenidos del modelo de Costeo Basado en Actividades (ABC) asignado a su Centro de Costos y están bloqueados para edición directa en este panel. El área responsable debe revisar, ajustar y certificar estos inductores de acuerdo con la dedicación y esfuerzo efectivo hacia cada Línea de Negocio mediante el botón corporativo «Actividades ABC» ubicado en la barra de herramientas superior. Al modificar y certificar la matriz de actividades, los porcentajes se actualizan automáticamente en pantalla.
4. PLAN DE CUENTAS & DETALLE 📊

Llenado Mensual, Desgloses & Negociabilidad

Ingrese al plan de cuentas e incorpore detalladamente la proyección mensual para los años 2027 y 2028 en cada rubro habilitado:

📦 Materiales: En cuentas habilitadas, presione 📦 Materiales para seleccionar ítems del catálogo con cantidades y costos unitarios.
🏢 Servicios & Proveedores: En cuentas habilitadas, presione 🏢 Proveedores para detallar contratos y proveedores específicos.
⚖️ Justificación de Negociabilidad: Marque si el gasto es Negociable (admite ajuste o reprogramación) o No Negociable (gasto fijo indispensable, regulatorio o contractual ineludible).
5. SUSTENTO & APROBACIÓN 💬

Comentarios & Dictamen de Finanzas

Para cada cuenta con montos proyectados, agregue obligatoriamente en la columna Comentario el sustento técnico, premisas económicas, variaciones respecto al año previo y argumentos justificativos.

🛡️ Flujo de Aprobación: Una vez guardada la formulación, el presupuesto entra en la fase formal de revisión, cruce de variaciones y dictamen de aprobación definitivo por parte de la Vicepresidencia Ejecutiva de Finanzas.
✨ VPE de Finanzas